2018年1月スタートした『つみたてNISA』
金融商品を始める時、説明を受けても・書類を読んでもチンプンカンプンでわからない！！というご意見をよく伺います。
普段聞きなれない言葉が多いですから、無理もないですね。
あるお客さまからの相談「ロールオーバーって何ですか？」をコラムにしました。
金融用語を覚えるのは「慣れ」だと思います。私もFPになる前は、皆さまと同じようにチンプンカンプンでした。そして、その用語だけに偏らず、その制度の基本の部分をしっかりと認識することも大事。
今回のコラムでは下記について、解説をしています。
▼NISAの特徴・ポイント
▼国がNISAを推進する目的
▼失敗しないために投資三原則について
▼つみたてNISAの対象商品
▼NISA口座の開設
▼つみたてNISAの非課税枠
上記をしっかりとご理解頂いてから、本題に入ると、用語の意味も、全体像もわかってくると思います。
ロールオーバとは、一言でいうならば「乗り換え」という意味です。
制度には期限があります。
その期限が終わった場合、そこに預けた資産はどうなるのか！？
という問題が発生します。
その事をあらかじめ、ルールとして定めなければなりません。
ちなみに、
つみたてNISAはロールオーバー ⇒ できない
一般NISAはロールオーバー ⇒ できる
ちなみに「つみたてNISA」の保有期間は『預入日から20年』とあります。
21年目はどうしたらいいのか？
この制度がいつまで続くかはわかりませんが、この制度が継続されたとしても、新しい制度が導入されて始まったとしても移管（乗り換え）はできませんよ、ということなのです。
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ご参照くださいませ ♪
